Skip to main content
  • EN
  • BM
  • Search
  • AIA Malaysia
  • Produk Kami
    • Perlindungan Hayat
    • Perlindungan Perubatan
    • Perlindungan Penyakit Kritikal
    • Simpanan & Pelaburan
    • Perlindungan Kemalangan
    • Penyelesaian Hartanah
    • Insurans Kenderaan
    • Produk Dalam Talian
    • AIA Vitality
    • Manfaat Pekerja
    • Insurans Komersial
  • AIA Vitality
    • Bagaimana AIA Vitality Berfungsi?
    • MAFAAT & GANJARAN
    • Testimonial Ahli
  • Tahukah Anda?
    • Kesihatan & Kesejahteraan
    • Kewangan & Insurans
    • Galeri video
    • Statistik Kesihatan
  • Tentang Kami
    • Tentang Kami
    • Tentang AIA Public Takaful Berhad
    • Tentang AIA General Insurance Berhad
    • Tentang AIA Pension & Asset Management (APAM)
    • Peluang Kerjaya
    • Program Komuniti
    • Pusat Media
    • Acara & Promosi
    • Piagam Pelanggan
  • Bantuan
    • Hubungi Kami
    • Temui Kami
    • Soalan Lazim
    • Pengumuman Penting
    • Hab Borang
    • Panduan Pengguna Portal Pelanggan My AIA
  • Log Masuk My AIA
    • Log Masuk Portal Pelanggan
    • Pendaftaran Pelanggan
    • Log Masuk Portal Korporat
  • Investment-Linked Funds
AIA
  • Produk Kami

    Produk Kami

    Pilih daripada salah satu kategori di kanan atau klik untuk cadangan mengikut keperluan anda.

    Kami sedia membantu anda.
    Dana Berkaitan Pelaburan

    Dapatkan maklumat terkini mengenai dana-dana kami dan prestasi dana tersebut.

    Klik di sini untuk Laporan Prestasi Dana Berkaitan Pelaburan AIA 2021

    Untuk Individu

    Untuk Perniagaan

    • Perlindungan Hayat

      Lindungi diri anda dan yang tersayang daripada ketidakpastian hidup dengan pelan insurans hayat dan takaful AIA.

    • Perlindungan Perubatan

      Elak perbelanjaan perubatan yang tidak dijangka dengan pelan insurans dan takaful perubatan AIA.

    • Perlindungan Penyakit Kritikal

      Fokus kepada pemulihan dan bukan komitmen kewangan anda apabila anda mempunyai pelan insurans atau takaful penyakit kritikal AIA.

    • Simpanan & Pelaburan

      Kekal dilindungi apabila anda menjamin masa depan anda dengan pilihan pelan perlindungan dan pelaburan AIA.

    • Perlindungan Kemalangan

      Lindungi diri anda daripada kemalangan dengan pelan perlindungan kemalangan diri AIA.

    • Penyelesaian Hartanah

      Biayai hartanah impian anda dan pastikan isi rumah dilindungi.

    • Insurans Kenderaan

      Dapatkan perlindungan komprehensif untuk kenderaan bermotor anda.

    • Produk Dalam Talian

      Dapatkan pelan insurans dan takaful kami secara dalam talian untuk perlindungan serta-merta.

    • AIA Vitality

      AIA Vitality adalah program kesejahteraan yang disokong oleh bidang sains yang sesuai dengan anda dan memberi ganjaran bagi pilihan kesihatan anda. Ketahui lebih lanjut

    • Manfaat Pekerja

      Lindungi aset syarikat anda yang paling penting melalui penyelesaian kami yang menerajui pasaran.

    • Insurans Komersial

      Lindungi perniagaan anda daripada kejadian yang tidak diingini dan kerosakan.

  • AIA Vitality

    AIA Vitality

    • Bagaimana AIA Vitality Berfungsi?

      Ketahui bagaimana AIA Vitality mendorong anda untuk menjalani kehidupan yang lebih sihat, berpanjangan dan bermakna.

    • MAFAAT & GANJARAN

      Ketahui manfaat dan ganjaran yang boleh anda nikmati sebagai ahli AIA Vitality.

    • Testimonial Ahli

      Dapatkan inspirasi dari kisah ahli kami mengenai pengalaman mereka dengan AIA Vitality.

  • Tahukah Anda?

    Tahukah Anda?

    Panduan dan tip-tip mengenai topik kesihatan dan kewangan terkini.

    LIHAT SEMUA DALAM TAHUKAH ANDA?
    • Kesihatan & Kesejahteraan

      Kehidupan bermakna & sihat bermula hari ini.

    • Kewangan & Insurans

      Kewangan dipermudahkan.

    • Galeri video

      Video pendek mengenai topik kesihatan dan kewangan terkini.

    • Statistik Kesihatan

      Ketahui lanjut mengenai statistik kesihatan terkini.

  • Tentang Kami

    Tentang Kami

    Hampir seabad lamanya, AIA memenuhi keperluan jutaan orang yang sentiasa berubah di seluruh rantau Asia Pasifik.

    BACA LEBIH LANJUT
    • Tentang Kami

      Siapa kami, apa yang kami lakukan, visi dan anugerah-anugerah kami.

    • Tentang AIA Public Takaful Berhad

      Siapa kami, apa yang kami lakukan, visi dan anugerah-anugerah kami.

    • Tentang AIA General Insurance Berhad

      Siapa kami, apa yang kami lakukan, visi dan anugerah-anugerah kami.

    • Tentang AIA Pension & Asset Management (APAM)

      Siapa kami, apa yang kami lakukan, visi dan anugerah-anugerah kami.

    • Peluang Kerjaya

      Berminat untuk menyertai keluarga AIA? Carilah jawatan yang sesuai untuk anda.

    • Program Komuniti

      Berbakti kepada komuniti amatlah penting buat kami.

    • Pusat Media

      Kewangan, siaran akhbar dan maklumat lain mengenai AIA.

    • Acara & Promosi

      Acara & Promosi

    • Piagam Pelanggan

      Komitmen kami untuk Pelanggan kami

  • Bantuan

    Bantuan

    Kami bertekad untuk membantu menjawab pertanyaan anda dengan sentuhan perkhidmatan pelanggan yang memuaskan.

    Hubungi AIA
    • Hubungi Kami

      Tiada jawapan dalam bahagian FAQ? Hubungi kami sekarang.

    • Temui Kami

    • Soalan Lazim

      Ada soalan? Anda boleh dapatkan jawapan di sini.

    • Pengumuman Penting

      Maklumat berguna untuk pelanggan kami.

    • Hab Borang

      Perlukan borang? Carilah di hab borang kami.

    • Panduan Pengguna Portal Pelanggan My AIA

  • Log Masuk My AIA

    My AIA

    Urus pelan AIA dan manfaat pekerja anda, kekal sihat dengan AIA Vitality serta akses perkhidmatan kesihatan.

    Download My AIA
    Download My AIA
    Download My AIA
    Download My AIA
    • individual
      PORTAL PELANGGAN

      Urus pelan AIA, manfaat pekerja dan akaun AIA Vitality anda.

      Daftar Log masuk

    • corporate
      PORTAL KORPORAT

      Untuk kakitangan Sumber Manusia (HR) dan pihak pengantara mengurus portfolio faedah pekerja syarikat dengan lebih efisien.

      Log masuk

  • Language Select
    • EN
    • BM
  • Search
  • Contact Us
    • Hubungi Kami

      Waktu Operasi sepanjang Ramadhan:
      Isnin – Jumaat : 8.30pagi – 4.30petang

    • AIA BHD.

    • AIA PUBLIC TAKAFUL BHD.

    • AIA General Berhad

    • AIA Roadside Assist

Kewangan & Insurans
Sebelum | Selepas
Back to Top
  • {{title}}

    {{label}}
  • 5 Panduan Asas Pengurusan Kewangan

    Hubungan kita dengan wang sering berkembang. Sebagai pelajar universiti, kita mengetahui nilai RM5 apabila kita membayar untuk makan tengahari. Apabila kita memulakan zaman pekerjaan, kita terasa lelahnya membayar RM100 untuk parkir bulanan. Sebagai ibu atau bapa yang baru, dengan mudahnya kita mengeluarkan RM500 untuk membeli tempat duduk bayi di dalam kereta demi keselamatan anak. Dengan jumlah tanggungjawab dan komitmen yang bertambah selari dengan usia yang makin meningkat, selera dan keperluan kita untuk wang juga bertambah. Tetapi adakah pengetahuan dan pengurusan kewangan kita juga kian meningkat? Pengendalian dan pengurusan kewangan asas boleh dibahagikan kepada lima segmen yang mudah iaitu simpanan, pelaburan, perancangan cukai, perbelanjaan perubatan dan perlindungan nyawa. 

    1. MULAKAN TABIAT SIMPANAN MESKIPUN JUMLAH KECIL 

     

    Kebanyakan rakyat Malaysia tidak mempunyai simpanan wang. Menurut Institut Penyelidikan Khazanah, hanya 11% rakyat Malaysia mempunyai simpanan yang cukup untuk menghadapi kegawatan ekonomi. Hal ini amat mengejutkan kerana ia bermakna terdapat ramai daripada kita yang hidup ibarat kais pagi makan pagi, kais petang makan petang.  

    Untuk memastikan kewangan anda stabil, anda perlu berdisiplin dengan menyimpan sejumlah wang dari gaji anda setiap bulan. Contohnya jika anda boleh menyimpan RM100 sebulan, anda perlu melakukannya secara konsisten. Meskipun jumlah itu kecil, adalah penting untuk bermula hari ini  agar anda dapat melihat keuntungannya di kemudian hari.

    Jika anda merasakan sukar untuk mengeluarkan sejumlah wang dari gaji bulanan untuk simpanan, cuba cara lain seperti simpanan automatik atau dengan menyimpan setiap wang kertas RM5 yang anda terima - ini juga satu cara “memaksa” diri anda untuk menyimpan.

    2. TAMBAHKAN SIMPANAN ANDA MELALUI PELABURAN

    Apabila anda memiliki wang simpanan yang mencukupi (lazimnya jumlah gaji bulanan di antara tiga dan enam bulan), tiba masanya untuk mengambil satu langkah ke hadapan dan meningkatkan wang anda melalui pelaburan.

    Terdapat pelbagai jenis pelaburan di pasaran, seperti pelaburan jangka pendek dan juga panjang, unit amanah dan Skim Persaraan Swasta (SPS). Anda perlu mempertimbangkan beberapa faktor seperti toleransi risiko (risk appetite), masa yang anda ada untuk memantau pelaburan anda, dan juga matlamat hidup dan keutamaan - sama ada anda sedang menyimpan untuk perubahan gaya hidup, perkahwinan, pendidikan, rumah baru atau persaraan. Artikel ini menunjukkan beberapa idea bagi pelaburan bermodal RM10,000.

    Anda juga perlu merancang persaraan seawal mungkin. Skim Persaraan Swasta bertujuan melengkapkan skim simpanan persaraan konvensional (KWSP) dan ia direka bagi memanfaatkan semua lapisan masyarakat. Hampir semua rakyat Malaysia tidak mempunyai jumlah simpanan yang mencukupi untuk keperluan persaraan mereka. Dengan jangka hayat dan taraf kehidupan yang kian meningkat, anda perlu melihat semula bagaimana pelan persaraan anda boleh menampung gaya hidup selepas bersara.

    3. MAKSIMUMKAN PULANGAN CUKAI PENDAPATAN ANDA

    Image 2

     

    Pengecualian cukai pendapatan adalah satu cara yang membantu mengurangkan tekanan kewangan harian. Secara amnya, pengecualian diberi kepada mereka yang menanggung ibu bapa yang berumur atau anak-anak yang bersekolah. Namun, kita selalu terlepas pandang akan topik pemaksimum pelaburan untuk meraih faedah dari pulangan cukai ini. Dengan merancang pelaburan anda dan mengisi borang pengecualian cukai dengan betul, anda boleh memaksimumkan pulangan anda, lebih-lebih lagi dengan perluasan pengecualian cukai untuk gaya hidup, yang kini termasuk bayaran keahlian gimnasium dan bil bulanan Internet.

    Di bawah Bajet 2017, berikut adalah senarai pengecualian cukai yang anda boleh manfaatkan:

    • Telefon pintar, alat peranti tablet, surat khabar, keahlian gimnasium, langganan Internet: RM2,500
    • Insurans nyawa dan Kumpulan Simpanan Wang Pekerja (KWSP): RM6,000
    • Skim Persaraan Swasta: RM3,000
    • Insurans perubatan atau pendidikan: RM3,000
    • Pemeriksaan kesihatan lengkap: RM500

    Apabila anda memiliki wang simpanan yang mencukupi (lazimnya jumlah gaji bulanan di antara tiga dan enam bulan), tiba masanya untuk mengambil satu langkah ke hadapan dan meningkatkan wang anda melalui pelaburan.

    Terdapat pelbagai jenis pelaburan di pasaran, seperti pelaburan jangka pendek dan juga panjang, unit amanah dan Skim Persaraan Swasta (SPS). Anda perlu mempertimbangkan beberapa faktor seperti toleransi risiko (risk appetite), masa yang anda ada untuk memantau pelaburan anda, dan juga matlamat hidup dan keutamaan - sama ada anda sedang menyimpan untuk perubahan gaya hidup, perkahwinan, pendidikan, rumah baru atau persaraan. Artikel ini menunjukkan beberapa idea bagi pelaburan bermodal RM10,000.

    Anda juga perlu merancang persaraan seawal mungkin. Skim Persaraan Swasta bertujuan melengkapkan skim simpanan persaraan konvensional (KWSP) dan ia direka bagi memanfaatkan semua lapisan masyarakat. Hampir semua rakyat Malaysia tidak mempunyai jumlah simpanan yang mencukupi untuk keperluan persaraan mereka. Dengan jangka hayat dan taraf kehidupan yang kian meningkat, anda perlu melihat semula bagaimana pelan persaraan anda boleh menampung gaya hidup selepas bersara.

    4. KESIHATAN DIUTAMAKAN 

    Kita melakukan pelbagai perkara untuk memastikan kita berada dalam keadaan fizikal yang baik, sama ada bersenam di gimnasium atau pergi mendaki bukit di hujung minggu.

    Namun begitu, walau sebaik manapun kita menjaga diri sendiri, kadang-kala perkara yang tidak diinginkan masih boleh berlaku seperti jatuh sakit dan terpaksa dimasukkan ke hospital.

    Dengan peningkatan kos perubatan, pastikan anda mempunyai pelan untuk waktu kecemasan, sama ada kad perubatan perseorangan atau polisi perubatan dari majikan anda. Melalui pelan perubatan bulanan, anda akan memiliki satu perlindungan perubatan yang lengkap untuk saat kecemasan dan tujuan rawatan. Panel unik AIA iaitu Platinum Hospitals membolehkan anda menikmati penepian yuran pentadbiran, penepian deposit dan manfaat-manfaat lain. Jika anda seorang yang menjaga kesihatan fizikal, ketahui dengan lebih lanjut tentang program AIA Vitality. Pelan kesihatan unik yang berasaskan sains ini memberi anda ganjaran seperti diskaun untuk gaya hidup dan pulangan wang tunai apabila anda membuat pilihan yang sihat. 

    5. RANCANG MASA DEPAN UNTUK YANG TERSAYANG 

    Image 3

     

    Jika anda pencari nafkah utama keluarga, adalah tanggungjawab anda untuk memastikan keluarga anda boleh berdikari apabila anda tiada lagi di sisi mereka. Ini amat penting lebih-lebih lagi jika anda mempunyai anak yang kecil atau ibu bapa yang lanjut usia, kerana mereka bergantung hidup kepada anda untuk sokongan kewangan. Pelan perlindungan nyawa yang lengkap memastikan keluarga anda menerima sejumlah wang sekiranya anda hilang upaya kekal atau jika anda meninggal dunia. 

    6. TIP BONUS: LATIH DIRI ANDA 

    Pendidikan kewangan bukanlah suatu subjek di sekolah tetapi ianya merupakan satu kemahiran yang boleh dipelajari dan diamalkan. Anda boleh mempelajari tentang pengendalian kewangan dari blog, laman web, buku-buku, dan rakan-rakan atau keluarga yang lebih arif. Lebih banyak anda pelajari, lebih banyak akan anda ketahui tentang topik kewangan. 

    Artikel di atas adalah untuk memberi maklumat sahaja. AIA tidak bertanggungjawab di atas sebarang kerugian yang mungkin berbangkit akibat penggunaan maklumat yang terkandung dalam artikel ini.

    aRTIKEL bERKAITAN

    9 TIPS KEWANGAN EFEKTIF UNTUK PASANGAN MUDA


    Majlis perkahwinan yang mewah adalah idaman hampir setiap pasangan kerana ia berlaku sekali dalam seumur hidup. 

    9 TIPS KEWANGAN EFEKTIF UNTUK PASANGAN MUDA

    KOS SEBENAR MEMBESARKAN ANAK DI MALAYSIA


    Jika anda dan pasangan anda sedang merancang untuk membesarkan keluarga, ada beberapa perkara yang perlu anda fikirkan untuk menilai sama ada anda bersedia dari segi kewangan untuk membesarkan anak.

    KOS SEBENAR MEMBESARKAN ANAK DI MALAYSIA

    BAGAIMANAKAH UNTUK MELABURKAN RM10,000 DENGAN BIJAK


    Dengan adanya GST dan pemotongan bajet, membuat pelaburan wang mungkin satu-satunya cara untuk mengatasi kenaikan harga dan inflasi.

    BAGAIMANAKAH UNTUK MELABURKAN RM10,000 DENGAN BIJAK

    produk YANG dISYORKAN

    SIMPANAN & PELABURAN

    Gandakan pulangan nilai wang anda – impian anda bermakna.

    ASAS

    A-EnrichGold-i

    Simpanan & Pelaburan

    Pelan simpanan takaful dengan tempoh caruman singkat yang menawarkan pembayaran tunai terjamin dan potensi keuntungan pelaburan.

    takaful

    PERLINDUNGAN HAYAT

    Kehidupan ini penuh dengan ketidakpastian Untuk melindungi masa depan anda dan mereka yang tersayang, merancang untuk mendapatkan perlindungan yang sewajarnya, perlu menjadi salah satu daripada keutamaan anda.

    A-LifeLink-i

    Perlindungan Hayat

    Pelan fleksibel yang membantu anda melindungi orang yang anda sayangi dan melabur, serendah RM150 sebulan.

    takaful vitality
    Produk Kami
    Perlindungan Hayat
    Perlindungan Perubatan
    Perlindungan Penyakit Kritikal
    Simpanan & Pelaburan
    Perlindungan Kemalangan
    Penyelesaian Hartanah
    Insurans Kenderaan
    Produk Dalam Talian
    Produk Kami
    Perlindungan Hayat
    Perlindungan Perubatan
    Perlindungan Penyakit Kritikal
    Simpanan & Pelaburan
    Perlindungan Kemalangan
    Penyelesaian Hartanah
    Insurans Kenderaan
    Produk atas talian
    Tahukan Anda
    Kesihatan & Kesejahteraan
    Kewangan & Insurans
    Galeri Video
    Statistik Kesihatan
    Tentang Kami
    Tentang AIA Bhd.
    Tentang AIA PUBLIC Takaful Bhd.
    Tentang AIA General Berhad
    Tentang AIA Pension and Asset Management Sdn. Bhd.
    Peluang Kerjaya
    Program Komuniti
    Acara & Promosi
    Peta Laman
    Bantuan & Sokongan
    Hubungi Kami
    Soalan Lazim
    Pengumuman Penting
    Hab Borang
    AIA Malaysia
    Menara AIA, 99, Jalan Ampang,
    50450 Kuala Lumpur
    AIA Bhd.
    1300-88-1899
    Untuk Pelanggan Luar Negara
    603 2056 1111
    AIA PUBLIC Takaful Bhd.
    1300-88-8922
    AIA General Berhad
    1300-88-1899
    AIA Pension and Asset Management Sdn. Bhd.
    1300-22-7771
    AIA Auto Assist / Roadside Assist
    1-800-88-8733
    Tahukah Anda
    Kesihatan & Kesejahteraan
    Kewangan & Insurans
    Galeri Video
    Statistik Kesihatan
    TENTANG KAMI
    Tentang AIA Bhd.
    Tentang AIA PUBLIC Takaful Bhd.
    Tentang AIA General Berhad
    Tentang AIA Pension and Asset Management Sdn. Bhd.
    Peluang Kerjaya
    Program Komuniti
    Acara & Promosi
    Peta Laman

    Laman web ini menggunakan kuki bertujuan untuk meningkatkan kemudahan pengguna. Anda boleh mendapatkan lebih banyak maklumat mengenai jenis kuki yang kami kumpulkan, apa yang kami gunakan, dan cara menguruskan tetapan kuki anda di dalam Polisi Kuki dan Penyata Privasi.

    Bantuan & Sokongan
    Hubungi Kami
    Soalan Lazim
    Pengumuman Penting
    Hab Borang
    AIA Malaysia
    Menara AIA, 99, Jalan Ampang,
    50450 Kuala Lumpur
    AIA Bhd.
    1300-88-1899
    Untuk Pelanggan Luar Negara
    603 2056 1111
    AIA PUBLIC Takaful Bhd.
    1300-88-8922
    AIA General Berhad
    1300-88-1899
    AIA Pension and Asset Management Sdn. Bhd.
    1300-22-7771
    AIA Roadside Assist
    1-800-88-8733
    www.aia.com.my/roadsideAssist

    Hak cipta © 2023 AIA Group Limited dan anak-anak syarikatnya. AIA Bhd. 200701032867 (790895-D) AIA PUBLIC Takaful Bhd. 201101007816 (935955-M) AIA General Berhad 201001040438 (924363-W) AIA Pension and Asset Management Sdn. Bhd. 201201027147 (1011637-P) AIA Health Services Sdn. Bhd. 199601016211 (388561-T). Semua hak cipta terpelihara.
    Terma Penggunaan | Penyataan Privasi | Kod Tatacara | Peta Laman